Prestiti per Aziende SRL: Migliori Soluzioni e Banche

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Richiedere dei prestiti per aziende SRL (Società a Responsabilità Limitata) è una cosa molto differente che farlo per delle SPA, o per delle ditte individuali.

Ogni impresa ha delle proprie caratteristiche uniche, e dunque anche le soluzioni di finanziamento devono essere specifiche.

In questo approfondimento andiamo a vedere tutto quello che devi sapere su come cercare e chiedere dei prestiti per aziende SRL, quali sono le migliori soluzioni sul mercato nel 2024 e risponderemo ad alcune delle domande più frequenti.

Prestiti per aziende SRL, le caratteristiche

In genere, le aziende SRL hanno due modi per potersi finanziare:

  • prestiti dei soci;
  • prestiti bancari

Nel primo caso, sono i soci che apportano il loro denaro all’interno dell’azienda. L’azienda diventa dunque debitrice nei confronti dei soci ed è la soluzione ideale nel breve periodo (e per importi non troppo grandi). Questo finanziamento è simile al prestito obbligazionario delle SPA, con il quale queste aziende possono emettere obbligazioni da dare ai soci o vendere sul mercato.

Nel medio/lungo periodo, o quando le somme necessarie sono alte, potrebbe non diventare così sostenibile ricorrere solo ai finanziamenti di soci, e dunque occorre ricorrere ai prestiti per aziende tramite banca o finanziaria.

Prestiti bancari per SRL, cosa sono

I prestiti bancari per le SRL sono dei finanziamenti che vengono chiesti in banca per far fronte a qualunque spesa relativa alla gestione aziendale:

  • pagare gli stipendi;
  • pagare i fornitori;
  • acquistare dei macchinari;
  • pagare le tasse

Sono tanti i motivi per i quali una SRL potrebbe aver bisogno di denaro.

Migliori prestiti per aziende SRL

Di seguito una tabella riepilogativa delle banche che possono finanziarie una SRL.

Società finanziaria Importo massimo
Compass 50.000€
BPER Business 50.000€ per le PMI
BPER Business 5 milioni di € come mutuo chirografario
Younited Credit Business 50.000€
Qonto 30.000 €

Ecco invece il dettaglio di chi può finanziare una SRL.

Prestito Business Compass

Compass Business (sito ufficiale) è un finanziamento che si può richiedere direttamente in filiale Compass dopo aver preso un appuntamento tramite il sito ufficiale.

  • importo minimo 15.000€
  • importo massimo 50.000€
  • durata massima 84 mesi

Per fare domanda del prestito per SRL di Compass, inoltre:

  • NON devi presentare garanzie reali;
  • NON devi aprire un conto corrente Compass;
  • NON devi cambiare banca;
  • NON devi presentare nessun piano di sviluppo o di progetto.

Finanziamenti Business BPER

BPER propone vari finanziamenti per le piccole e medie imprese, ognuno dei quali adatto ad una necessità diversa:

  • Fin PMI, un mutuo chirografario per importi da 10.000€ a 5 milioni di euro, durata da 2 a 10 anni e garanzia diretta concessa dal Fondo Centrale di garanzia per le PMI
  • Microcredito PMI, un prestito per le piccole imprese SRL (e non solo) per importi fino a 50.000€ e durata da 3 a 7 anni. Garanzia del Fondo di garanzia per le PMI per l’80% del finanziamento
  • Life4Energy e SACE Green Loan, due finanziamenti legati all’ambiente e alla classe energetica aziendale.

Younited Credit Business

Younited Credit Business (QUI il Sito Ufficiale)è un finanziamento a condizioni agevolate che può essere chiesto anche dalle società SRL.

La richiesta si fa direttamente sul sito ufficiale ed è possibile accedere a dei finanziamenti garantiti grazie all’intervento del “Fondo di Garanzia per le PMI”.

La procedura di richiesta è snella, si fa dal sito ufficiale e Younited Credit (Sito Ufficiale)conferma che le SRL possono avere sul proprio conto corrente la somma finanziata anche entro 24 ore dalla richiesta.

Qonto

Qonto (sito ufficiale) è uno dei conto corrente business fintech più famosi e diffusi (leggi le recensioni su Qonto su ilcontoonline.com) e, oltre a proporre il conto corrente aziendale, offre anche prestiti business per le SRL.

La richiesta di prestito si fa direttamente dal sito ufficiale, con una pratica 100% online, ed i fondi vengono erogati entro 4 giorni dall’accettazione della richiesta (l’approvazione della richiesta è immediata).

Il prestito è fino a 30.000€.

Per poter fare richiesta di un prestito Qonto bisogna:

  • essere clienti Qonto da almeno 12 mesi;
  • avere una SRL (ma i prestiti sono anche per SPA o per società di persone);
  • avere un’entrata sul conto Qonto di almeno 60.000€ negli ultimi 12 mesi;
  • non avere procedure concorsuali, pregiudizievoli, né protesti negli ultimi 5 anni.

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